Notre méthodologie : une démarche structurée, transparente et neutre
Approche individualisée
Chaque accompagnement débute par une écoute attentive de vos attentes, suivie d’une analyse avancée de la structure de votre patrimoine. Aucun intérêt commercial n’intervient dans nos recommandations, pour garantir neutralité et indépendance.
Nos avis sont informatifs et ne constituent pas une garantie de résultats.
Rencontrez nos experts indépendants
Julien Leroy
Conseiller patrimonial
Julien accompagne les clients depuis plus de dix ans en gardant une éthique stricte et une vision globale des patrimoines.
Laurence Barthes
Analyste allocations
Laurence privilégie l’écoute active afin de proposer des bilans ajustés à chaque situation, avec indépendance et transparence.
Martin Chabrol
Stratégie patrimoniale
Martin met à profit trente ans d’expérience pour réaliser des analyses pointues, hors de tout intérêt commercial ou promotionnel.
Déroulement d’une analyse indépendante
Nos étapes visent à offrir un accompagnement objectif, sans orientation vers des solutions ou produits spécifiques, pour une totale impartialité des recommandations.
Entretien d’écoute initiale
Echange approfondi pour cerner votre situation, vos objectifs et votre expérience en placements.
L’étape d’écoute préliminaire permet de construire une relation de confiance et d’identifier précisément vos attentes, vos contraintes, mais aussi vos précédentes décisions patrimoniales. Nous abordons vos priorités sans jugement et recueillons les informations nécessaires au diagnostic : horizon de placement, tolérance au risque, composition actuelle de votre patrimoine, antécédents de décisions importantes. Aucun produit n’est proposé durant cet entretien : l’objectif est de comprendre vos besoins essentiels et vos objectifs personnels.
Collecte d’informations clés
Analyse des documents transmis (allocations, contrats, situation patrimoniale).
Vous bénéficiez d’une procédure facilitée pour transmettre de manière sécurisée vos documents utiles à l’analyse. Ces éléments sont exclusivement utilisés dans le cadre de la mission d’analyse : relevés, synthèses patrimoniales, grilles d’allocations, etc. Ces informations permettent d’obtenir une vision d’ensemble fidèle et actualisée, essentielle pour une restitution juste et personnalisée.
Analyse neutre et reporting
Examen analytique détaillé, restitution d’un rapport structuré et recommandations neutres.
L’analyse de votre portefeuille repose sur des méthodologies éprouvées, fondées sur des indicateurs objectifs. Nous évaluons les forces et points d’attention de votre structure : diversification, répartition des risques, adéquation objectifs/allocation. Le rapport remis synthétise vos informations et propose, de manière claire, des pistes d'amélioration éventuelles. En aucun cas nous ne préconisons l’achat ou la vente de produits financiers. Seul votre intérêt prévaut dans la restitution.
Suivi et ajustements personnalisés
Un accompagnement sur la durée, tenant compte des évolutions de votre situation.
Après la restitution, un point est réalisé pour répondre à vos questions et aborder vos éventuels doutes ou interrogations. Nous restons disponibles pour de nouveaux échanges ou pour mettre à jour notre analyse si votre situation évolue. Ce suivi garantit la cohérence et l’adaptabilité des recommandations dans la durée, sans relation commerciale ou sollicitation à des produits.
Pourquoi choisir une analyse indépendante ?
Découvrez les différences fondamentales avec une recommandation liée à la vente de produits.